【たつやの資産進捗】2022年12月末の資産運用

こんにちは、たつや（@fire_mezasuyo）です！

私は50歳までにサイドFIREを目指して毎月約33万、インデックスファンドに積み立てをしています。

50歳までに資産6,000万円目標達成の軌跡として、2022年9月分から毎月ブログで資産運用状況を公開しており、今回は12月末の資産状況です。

2022年12月末の資産運用状況

結論からお伝えすると、前月比はマイナスになりました。
詳細は、以下の通りです。

12月はボーナス・給料・住宅ローン控除で100万以上入金しましたが、結果はマイナスに……。

為替の円高、米国株の不調が資産減少の主な要因です。

たつや

2022年は積立投資家にとって逆風でしたが、コツコツ積立を継続していきます。

直近1年の月別資産推移は以下の通りです。

上記の図は、直近1年の月ごとの総資産額をiDeco、投資信託、米国株、現金の4つに分けたグラフです。

たつや

2022年は株式の不調で米国株と投資信託が増えていないですね。ボーナスが入った分現金が増えています。

続いて保有資産の割合を見ていきましょう。

2022年12月末保有資産の割合が以下の通りです。

現金が46％、リスク資産が54％となっています。
先月よりも現金の割合が3%増加しました。

最終的には生活防衛資金として250万円を残し、それ以外を全てインデックス投資に充てたいと思っています。

たつや

現金は必ず一定金額残しておくことをオススメします！
私の場合は約2年分の生活費を現金で残しています。

参考までに、私の毎月積立の内訳もご紹介します。

投資信託は、全米株式やS&P500を中心に積立をしています。

詳しい銘柄は、以下の通りです。

楽天全米は、クレジットカードで購入可能な分に加えて、現金でも購入しています。

楽天証券では、毎月5万円までクレジットカードで投信積立の設定が可能です。
クレジット利用のポイントのため、つみたてNISAに加えて5万円上限までカードで購入するようにしています。

たつや

楽天証券もオススメですが、今から投資を始める人はSBI証券もオススメです。

米国株はS&P500とNASDAQ100を中心に積立をしています。

詳しくは、以下の3銘柄です。

150円まで円安が進みましたが、執筆時点では130円まで円高に戻りました。

iDeCoは全米株式（楽天・全米株式・インデックス・ファンド）一本にしています。
私の勤め先は企業型DCが無いので、満額の23,000円を毎月積立です。

2022年12月の総資産は14,360,686円、前月比で−34,731円と−0.24%の結果となりました。

2022年も無事に終了しました。

今年は転職活動をしてみたり、突発性難聴になるなど、自分の人生を考え直す1年となりました。

2023年も悔いのない1年を過ごしていきたいと思います。

最後まで読んでいただきありがとうございました。
皆さんの人生が今よりも豊かになりますように。