【たつやの資産進捗】2022年11月末の資産運用

こんにちは、たつや（@fire_mezasuyo）です！

私は50歳までにサイドFIREを目指して毎月約33万、インデックスファンドに積み立てをしています。

50歳までに資産6,000万円目標達成の軌跡として、2022年9月分から毎月ブログで資産運用状況を公開しており、今回は第三弾11月末の資産状況です。

2022年11月末の資産運用状況

結論からお伝えすると、前月比はマイナスになりました。
詳細は、以下の通りです。

11月は10月と比べ、S&P500指数が3,901から4,081と微増しました。

しかし、為替の影響が大きく、ドル/円が148円から138円と大きく円高になりました。

その結果、資産は微減しています。改めて、為替の影響も大きいですね。

たつや

株価も為替も読む事は出来ませんし、コツコツ積み立てを続けましょう

直近1年の月別資産推移

直近1年の月別資産推移は以下の通りです。

上記の図は、直近1年の月ごとの総資産額をiDeco、投資信託、米国株、現金の4つに分けたグラフです。

たつや

現金の割合を少しずつ減らし、リスク資産を増やしていきます！

2022年11月末の資産割合

続いて保有資産の割合を見ていきましょう。

2022年11月末保有資産の割合が以下の通りです。

現金が43％、リスク資産が57％となっています。
先月よりも現金の割合が1%減少しました。

最終的には生活防衛資金として250万残し、それ以外を全てインデックス投資に充てていく予定です。

たつや

現金は必ず一定金額残しておくことをオススメします！
私の場合は約2年分の生活費を現金で残しています。

たつやの毎月積立の内訳

参考までに、私の毎月積立の内訳もご紹介します。

投資信託

投資信託は、全米株式やS&P500を中心に積立をしています。

詳しい銘柄は、以下の通りです。

楽天全米は、クレジットカードで購入可能な分に加えて、現金でも購入しています。

楽天証券では、毎月5万円までクレジットカードで投信積立の設定が可能です。
クレジット利用のポイントのため、つみたてNISAに加えて5万円上限までカードで購入するようにしています。

たつや

楽天証券もオススメですが、今から投資を始める人はSBI証券もオススメです。

米国株

米国株はS&P500とNASDAQ100を中心に積立をしています。

詳しくは、以下の3銘柄です。

• QQQ
• SPYD
• VOO

円安が進んでいるので、ドル建てで購入するのは割高になっています。

iDeCo

iDeCoは全米株式（楽天・全米株式・インデックス・ファンド）一本にしています。
私の勤め先は企業型DCが無いので、満額の23,000円を毎月積立です。

まとめ

2022年11月の総資産は14,397,617円、前月比で−54,179円と−0.37の結果となりました。

為替の影響を感じた月となりました。

12月に入り、今年も後1ヶ月です。

最後まで読んでいただきありがとうございました。
皆さんの人生が今よりも豊かになりますように。