【たつやの資産進捗】2022年9月末の資産運用

こんにちは、たつや（@fire_mezasuyo）です！

私は50歳までにサイドFIREを目指して毎月約30万、インデックスファンドに積み立てをしています。

50歳までに資産6,000万円目標達成の軌跡として、2022年9月分から毎月ブログで資産運用状況を公開していく予定です。

2022年9月末の資産運用状況

結論からお伝えすると、前月比はマイナスになりました。
詳細は、以下の通りです。

9月は8月と比べ、S&P500指数が3,955から3,585と大きく下落しました。
米国株インデックスファンドに積立している私の資産は直撃の結果に……

しかし、昨年に比べると総資産額は増えています。
これは副業での稼ぎが増加、本業で年収UP、倹約が成功している等が要因です。

たつや

1年単位で振り返ると、自分の指針である「本業」+「副業」+「倹約」+「投資」が成果が出ていると実感します！

直近1年の月別資産推移

直近1年の月別資産推移は以下の通りです。

上記の図は、直近1年の月ごとの総資産額をiDeco、投資信託、米国株、現金の4つに分けたグラフです。

今年1月から米国株ETFの積立を始めたため、米国株の割合が少しずつ増えています。

たつや

私は楽天証券を利用していますが、楽天証券は米国株の積立が出来るようになったのでオススメですよ！

2022年9月末の資産割合

続いて保有資産の割合を見ていきましょう。

2022年9月末保有資産の割合が以下の通りです。

現金が47％、リスク資産が53％となっています。
今は現金資産の割合が大きいので、生活防衛資金として250万残し、それ以外を全てインデックス投資に充てる予定です。

たつや

これから徐々に現金の割合を減らしていきたいと思っています。

一括の購入はリスクが大きいので、時間をかけて投資信託に変えていくつもりです！

たつやの毎月積立の内訳

今回は初めて資産運用状況を公開しているので、私の毎月積立の内訳もご紹介します。

投資信託

投資信託は、全米株式やS&P500を中心に積立をしています。

詳しい銘柄は、以下の通りです。

楽天全米は、クレジットカードで購入可能な分に加えて、現金でも購入しています。

楽天証券では、毎月5万円までクレジットカードで投信積立の設定が可能です。
クレジット利用のポイントのため、つみたてNISAに加えて5万円上限までカードで購入するようにしています。

たつや

サテライト運用としてレバナスにも毎月積立をしていますが、現在の株安で含み損がすごいです…笑

米国株

米国株はS&P500とNASDAQ100を中心に積立をしています。

詳しくは、以下の3銘柄です。

• QQQ
• SPYD
• VOO

私が投資を始めた時、ドル円は106円ほどでした。
今は140円台を突破していますので、かなり円安が進んでいますね。

iDeCo

iDeCoは全米株式（楽天・全米株式・インデックス・ファンド）一本にしています。
私の勤め先は企業型DCが無いので、満額の23,000円を毎月積立です。

まとめ

2022年9月の総資産は13,611,413円、前月比で▲356,722円と▲2.55%の結果となりました。

円安が進んでいるので下げがまだマシですが、円高だったら倍くらい下がっていたかもしれません。
ただ、長期投資の目線では為替は誤差の範囲だと思っていますので、コツコツ積立を続けていきます。

今年ももう10月になりました。
これからも豊かな人生にするため、自分で出来ることを続けていきます。

最後まで読んでいただきありがとうございました。
皆さんの人生が今よりも豊かになりますように。